保險公司魚貫投資海外地產  

時間:2020/5/16

保險公司魚貫投資海外地產
近日,安邦保險集團巨資收購了美國極具盛名的紐約公園大道上的華爾道夫酒店大樓成為熱議新聞。19.5億美元的收購價格也創下了美國酒店并購的新紀錄。

  安邦保險不是第一家投資海外房地產的保險企業,相信也不會是最后一家。地產咨詢服務企業世邦魏理仕發布的報告稱,中國保險商主要尋求在倫敦、紐約和多倫多等國際門戶城市進行高質量的寫字樓投資;新加坡、香港和馬來西亞等具有相似文化背景的亞洲市場也是主要的目的地。為何保險企業紛紛走出國門,投資海外房地產?

  政策鼓勵險企投資海外地產

  在海外的房地產投資上,安邦保險并非個案。安邦之前,兩家大型保險公司均垂青英國地產業。2013年7月,中國平安保險集團被曝出已經購得倫敦金融城的標志性建筑勞合社大樓。2014年6月23日,英國金絲雀碼頭集團母公司歌鳥地產官網稱,其位于金絲雀碼頭附近的30層UpperBankStreet大樓完成交易,中國人壽和卡塔爾控股聯合獲得這棟大樓的股權,交易金額高達7.95億英鎊(約合84億元人民幣),中國人壽獲得70%股權,后者獲20%股權。

  中華工商時報記者在采訪中了解到,保險公司在海外的投資未來還將進一步擴大,除大型險企外。近日有消息稱,包括合眾人壽、陽光保險等在內的20家國內險企均在尋求海外房地產投資機會。按照《保險資金海外投資管理暫行辦法》規定,允許保險公司運用總資產15%的資金投資海外,而以目前保險公司實際的投資比例來看,離15%這一比例還相差甚遠。

  同時,《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》中則明確,保險資金境外投資不動產可以投資的領域必須是“發達市場主要城市的核心地段,且具有穩定收益的成熟商業不動產和辦公不動產”。

  另一方面,在經歷了2008年的金融危機之后歐美房地產正處在復蘇的過程中,為投資者提供了良好的投資機會。鑒于當前全球及國內經濟環境、機構資金的成本、周期及風險偏好等因素,中國的保險機構積極進軍房地產直接投資,并著眼于回報穩定的核心投資物業。

  中小險企小心海外“陷阱”

  針對海外投資是否會常態化,中國人壽相關負責人曾公開表示:“海外投資是要常態化,現在監管放開后,這么大體量的資產全困在一個籃子里實際上并不科學,我們會積極穩妥地推進海外投資,目前海外投資委托投資的選聘在進行中,初期會根據實際情況配置金額!倍ㄖ袊桨、中國人保在內的保險公司都在加快推進海外投資。

  對于保險公司來說,投資海外房地產回報穩定。保險資金尤其是壽險資金,具有資金量大、久期長的特點,與成熟市場的商業物業所具有的增值潛力大且能夠獲取持續穩定現金收益的特點不謀而合。

  分析人士指出,并非所有險企都適合投資海外房地產,也并非所有海外房地產投資都會成功。美媒刊文指出,海外投資可以稱為“餡餅”亦或是“陷阱”。

  據中國經濟貿易促進會副會長王文利介紹,中國在美國的投資大約是800億美元,涉及各行各業,但是,其中很大一部分資金是投入房地產項目,大約有200億美元。

  據悉,2014年上半年,中國企業海外房地產投資呈爆發式增長。海外房地產投資交易達35宗,其中28宗披露了交易金額,總計371.32億美元。而根據仲量聯行此前統計,2013年全年,中國企業海外房地產投資額約為150億美元。這表明,僅2014年上半年交易額即已超去年全年額度。

  在談到中國海外投資的成功與否問題時,王文利認為,總體來講是不成功的。王文利說,中國有20000多家企業在海外投資,“90%以上是虧損的!痹诒惶釂枂栴}出在哪里時,王文利說,主要是文化、政治、法律等方面的矛盾和沖突。他把這些問題看成是“陷阱”。

  由于存在政治經濟文化制度的差異,中國保險機構海外投資時,應當充分重視境外投資中的風險與合規性。

  對于保險機構而言,商務成本、法律關系、不同的語言文化背景等因素都構成了猶豫遲疑、謹慎的理由。因此,中國保險機構海外投資仍處于摸索階段,風險不可小覷。

  在險資的出海沖動下,除了投資人才短缺,投資經驗尚淺,尤其在目前的市場大背景下如何做資產配置成為險資面臨的最大問題。由于海外房地產投資對險企的投資能力要求較高,相對于中小險企而言,資金實力雄厚的大型保險公司在海外投資上更具優勢。 


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    標簽:  安邦保險   地產投資

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